金融监管解决方案

海纳数据+大模型算法+监管应用 一站式金融风控服务

为各层级金融监管机构提供一站式金融风控方案,解决非法集资监管难点问题,构建完善的非法集资分级预警能力,做到及时预警,打早打小。国家省市区县四级协同联动,“事前+事中+事后”监管闭环管理,助力行业健康稳定发展。

获取最佳解决方案
  • 业务痛点
  • 核心优势
  • 应用场景
  • 系统架构
  • 典型案例

业务痛点

非法集资预警模型

非法集资识别难

事前线索挖掘差

打通层级协同联动

监管联动流程长

信息协同用时多

“7+4”类地方金融组织监管

监管政策变化多

监管模型调整慢

核心优势

多源异构数据融合

融合互联网海量开源数据,金融行业数据以及多源多渠道的领域数据。全面支持监管业务。

金融AI算法引擎

金融领域知识图片

非法集资线索发现模型

四级协同联通监管

潜在风险企业发现

空壳企业识别

企业风险识别模型

企业预警模型

应用场景

互联网视频治理

汇聚各平台视频内容,并进行全场景视频内容识别,实现风险内容的自动化巡查与预警,并给出处置建议,节省信息筛查时间和成本。

品牌声誉管理

实时监测和分析视频内容,帮助企业了解公众对齐品牌或产品的态度和观点,以辅助企业改进产品、调整营销策略,并及时回应消费者关切的问题或需求。

竞对分析

监测竞对发布的视频内容,帮助企业或大V深入了解竞争对手的市场活动和营销策略,进一步深入到对行业趋势和用户偏好的洞察,有助于企业发现市场机会、制定正确的营销战略、保持市场竞争力。

系统架构

典型案例

非法金融活动风险防控平台
湖南省金融局舆情广告风..
地方非法集资监测预警系统
山东省重点企业流动性风险监测预警系统
非法集资风险综合指数研究报告
山东省金融局金安指数
北京银行 数字化风控平台
北京银行 风险建模平台平台
北京银行 征信指标加工平台
招商银行 产业链分析平台
招商银行 金融事件分析平台
某税务局智慧稽查情报分析平台

非法金融活动风险防控平台

从负面舆情、股权关系、互联网广告和群发短信等线索来源中发现可疑平台,并列入重点关注范围,实现对非法集资的“打早打小”。

累计监测70万家企业,预警风险企业7000余家,先后为国家银保监会,公安部门,报送风险企业2000余家。

福建省金服云平台

服务时间:2020年开始搭建

建设亮点:构建金融公共服务、区域金融研判、风险监测预警、服务地方监管四大板块。

山西省非法集资监测预警大数据平台

截止目前,平台监测覆盖省域内线上和线下类金融企业达87万余家、累计预警涉嫌非法集资风险企业以及省地方金融领域重点监管企业213家,预警准确率达75%以上。

新疆兵团系统

实现新疆兵团7万家企业监测全覆盖。

天津地方金融统一监管平台

服务时间:2019年开始搭建

建设亮点:形成从事前的总体情况摸底,到事中的运营情况监测,再到事后的风险跟踪的风险发现与应对的体系。通过开展非法集资及P2P平台风险监测,为天津市监管部门提供有力数据支撑,并逐步成为天津市金融管理的智库支撑。

宁波市天罗地网系统

系统建立了跨地区、跨部门的集“情报搜集、信息共享、协同联动”三位一体的宁波市打击非法金融活动与地方金融监管专网,实现“分布式监测预警、集中式线索流转、多方位资源共享、全周期处置跟踪”的一体化能力,切实支撑了宁波市打好防范化解金融风险攻坚战。

实现了对59475家类金融机构得有效监管,识别风险预警企业729家。

深圳前海鹰眼系统

实现前海信用中心平台、深圳市私募基金信息服务平台等系统的底层数据的信息共享,建立“1+N”前海金融数据库。

建设风险监测预警、地方金融监管、联防联控处置、金融综合监管试点、区域对比分析、综合管理服务支撑等六大版块,打造金融风险闭环监管流程,实现监管与金融机构互动流程一体化。

巡查并监测山东省5400余家类金融机构,预警455家风险机构

2019年10月于山东省开展应用试点,目前系统已经开发完成,正在试运行阶段

技术领先:专家评定系统落地时间在全国范围内处于领先地位。

较好的预警效果:爆雷企业西王集团、中融新大、如意科技、玉皇化工等在公开市场违约前,系统已给出风险预警,并将相关报告提供给相关部门。

目前聚焦半导体、新能源汽车、生物医药等多条产业链

应用案例:以大疆被美国制裁事件为例,分析推演该事件的演化传播趋势预测事件对大疆的影响,提前感知风险。

某税务局智慧稽查情报分析平台

建设时间:2019年;建设亮点如下:

构建了立体化的风险监测体系,实现对税务风险的全链条监测、全周期监测及全要素监测

构建了多源数据融合处理技术平台,实现百亿级网络开源数据、税收全业务数据及多渠道领域数据的融合计算

构建了从经营特征、申报特征、纳税特征、财务特征、票据特征到关联特征的风险研判指标体系

构建了虚开骗税、偷逃税、留抵骗税等税务风险监测模型,提升风险监测的智能化水平

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